Как перевести деньги из сша в россию: рабочие способы перевода

Если смотреть в макроэкономическом аспекте, финансовый оборот между США и РФ всегда характеризовался сравнительно небольшой величиной.

Во все времена этому способствовали самые разные обстоятельства, связанные с российской экономикой: «железный занавес» советских времен, экономический упадок девяностых годов, неоднозначные политические кондиции «нулевых», новая геополитическая реальность с 2014 года – обмен санкциями с мировым сообществом и курс на самоизоляцию. Между тем, денежные переводы, совершаемые между США и РФ по-прежнему остаются актуальными, прежде всего, для физических лиц и субъектов малого бизнеса.  Вопрос о том, как перевести деньги из США в Россию, интересует сегодня многих людей, находящихся по обе стороны Тихого Океана. Следует рассмотреть ряд вариантов проведения подобных транзакций, позволяющих переводить относительно небольшие суммы (не более 10 000 USD).

Денежные переводы из США в РФ: в чем проблемы

Вторая половина 2014 года ознаменовалась почти трехкратным увеличением курса американского доллара по отношению к российскому рублю.

Ближе к середине 2016 года этот курс несколько откатился назад и стабилизировался на отметке, соответствующей двукратному росту (по сравнению с началом 2014 года).

Столь существенное удешевление рубля стимулировало людей активизировать банковские переводы, частота которых заметно выросла.

Как правило, это выражалось массовым стремлением российских резидентов переводить свои долларовые накопления из США в РФ, чтобы впоследствии обналичить эти деньги рублями. Между тем, резкое подорожание американской валюты, во многом обусловленное сильным падением мировых котировок нефти, способствовало развитию инфляционных процессов и, как следствие, ощутимому росту цен, характерному для потребительского сегмента российского рынка.

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаПеревод денег из Америки в Россию сопровождается определенными трудностями

Все эти тенденции на фоне разгорающейся «войны санкций» привели к тому, что американская валюта не просто подорожала, она фактически стала труднодоступной многим гражданам РФ, не имеющим возможность оплачивать покупки, совершаемые в онлайн-маркетах США, и перечислять американским получателям деньги за те или иные услуги.

Ощутимые сложности сегодня возникают с переводом денежных средств из Америки в Россию. Перечень законных и доступных вариантов, позволяющих российским гражданам беспрепятственно проводить такие операции, неуклонно сокращается. Проблемный характер данной ситуации всячески подогревается действиями властных элит – в США и России.

Важно понять, какие легальные варианты еще остались на сегодняшний день у россиян, желающих осуществить перевод денег из Америки, изучить характерные особенности таких инструментов, оценить их явные преимущества и возможные недостатки. Немалую роль играет и цена вопроса – необходимо разобраться, как перевести деньги из США, сделав это с минимальной комиссией (или вообще без комиссии, если это возможно).

Вариант первый: банковский перевод с удержанием комиссии

Залогом успешной реализации такого варианта является наличие следующей предпосылки – американский банк, отправляющий деньги, и российский банк, получающий деньги, должны поддерживать услугу финансовых перечислений, осуществляемых в транснациональном формате.

Надо отметить, что большая часть банковских переводов, поступающих из Америки в Россию, приходит сегодня именно в Сбербанк.

Он, как и некоторые другие финансовые учреждения, занимающие лидирующие позиции на отечественном рынке банковских услуг, продолжает активно работать в области совершения международных денежных транзакций.

Между прочим, Сбербанк не просто обналичивает средства, полученные российским гражданином в порядке транснационального перевода, а еще и обеспечивает их надежное депонирование на счете клиента.

Таким образом, успешно реализовать транснациональный банковский перевод из США становится возможным при наличии у российского получателя персонального счета в Сбербанке или любом ином финансовом учреждении подобного уровня.

Предпочтительно, чтобы этот счет имел привязку к дебетовой пластиковой карте. Для перечисления денег из банка Америки в российский банк нужно оформить соответствующую заявку.

Счета отправителей и получателей не должны быть заблокированы.

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаБанковский перевод не выгоден для перевода маленькой суммы, из-за большой комиссии

Стоимость банковского перевода

Важный нюанс – значительная часть (около 90%) всех банковских переводов, совершаемых в транснациональном формате, осуществляется при участии банков-корреспондентов. Они являются своеобразными посредниками между банками-отправителями и банками-получателями средств.

Фактически, банк-корреспондент является третьей стороной при проведении транснациональной операции перевода денег. Иногда его содействие является необходимым и полезным, так как позволяет обеспечить безопасность перевода, его своевременную доставку нужному получателю (адресату).

Однако в большинстве случаев такое посредничество становится элементарным способом взимания с клиентов дополнительных денег в виде комиссионных вознаграждений.

Если в цепочке транснационального движения денег присутствует не один, а несколько корреспондирующих банков, совокупная комиссия порой может оказаться весьма существенной.

Собственно, именно в этом и заключается основной недостаток международных банковских переводов, как и многих других способов транснационального перечисления денег, оставшихся доступными российским гражданам после введения санкций.

Банковский перевод денег из Америки в Россию имеет смысл совершать, если речь идет о перечислении суммы, превышающей 500 USD.

Применяемые банками комиссии делают экономически нецелесообразным осуществление такой транзакции в меньшем размере:

  • банк-отправитель удержит минимум 2% от суммы перевода (не менее 60 USD);
  • банк-корреспондент получит с перевода минимум 20-30 USD;
  • банк-получатель обычно взимает комиссию лишь по факту обналичивания клиентом средств перевода (0,5 – 2,0% суммы).

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаПеревести деньги из Америки в Россию, можно осуществить используя банковскую карту

Вариант второй: отправить из США в Россию активную банковскую карту

Можно открыть банковский счет в каком-либо американском учреждении, привязать его к пластиковой карте.

Затем переслать эту карточку в Россию тому человеку, который будет являться получателем соответствующих переводов. Этот способ небезосновательно считается одним из наиболее привлекательных.

Он чрезвычайно прост в реализации и характеризуется относительно невысоким уровнем транзакционных затрат.

Важный момент! Следует заранее сообщить американскому банку-эмитенту о том, что его карточка будет использоваться за рубежом.

Отрицательный нюанс – необходимость оформления повторного перевода средств, если такая карта будет «съедена» банкоматом или потеряна.

Цена вопроса:

  1. Отправитель средств не несет каких-либо дополнительных затрат.
  2. Получатель платит определенную комиссию по факту снятия средств через банкомат в соответствии с расценками, установленными банком-эмитентом для ситуации выведения денег с карты за рубежом.

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаПеревод через систему PayPal выгоден для онлайн расчетов

Вариант третий: система PayPal

У американских граждан эта система дистанционных платежей пользуется огромной популярностью. Чтобы задействовать этот инструмент для повседневного совершения финансовых транзакций, необходимо обладать определенными знаниями и навыками в применении современных онлайн-технологий.

К сожалению, ситуация сейчас складывается так, что российские граждане могут использовать эту дебетовую систему переводов только лишь для оплаты услуг, заказываемых за рубежом. Например, совершать перечисления в Америку из России, но не для переброски денег из-за границы в РФ.

Получить деньги, отправленные из США, скорее всего, не получится у российского резидента с помощью PayPal. Высока вероятность того, что совершенный платеж «зависнет» в системе на достаточно долгое время, а потом просто будет отклонен сервисом без объяснения причин.

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаВебмани — распространенный сервис международных транзакций

Вариант четвертый: перевести через WebMoney

Надо отметить, что до сравнительно недавнего времени данный вариант очень хорошо подходил для перечисления средств из Америки в Россию.

Преимуществом WebMoney всегда являлся низкий уровень комиссии, взимаемой внутри системы, который и сегодня составляет всего лишь 0,8%.

Однако, в течение уже нескольких лет аккаунты WebMoney не поддерживают транзакции с карточками, эмитированными американскими банками. Иначе говоря, с этих пластиковых карт нельзя было осуществить пополнение электронных кошельков данной системы. Остаются лишь варианты пополнения кошельков средствами с карт, эмитированных канадскими и европейскими банками.

С 2016 года политика российских финансовых регуляторов некоторым образом усугубила неблагоприятную ситуацию с денежным оборотом WebMoney. Это выражается наличием проблем с нормальным переводом средств между кошельками системы и платежными сервисами российского происхождения (например, QIWI).

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаПереводы через Western Union облагаются большими комиссиями

Вариант пятый: Western Union

Этот вариант считается сегодня одним из самых простых, удобных, быстрых и надежных для перевода средств российскому гражданину из-за рубежа (например, из США).

Примечательно, что этот способ транснационального перечисления денег не подразумевает обязательного открытия получателем банковского счета.

Между тем, платой за такие преимущества, предоставляемые системой Western Union, является достаточно высокий размер комиссионного вознаграждения, уплачиваемого отправителем средств. Получатель перевода, что характерно, не платит при этом ничего.

Комиссия в американских долларах, уплачиваемая отправителем перевода, зависит от двух ключевых параметров, учитываемых Western Union:

  • размер отправляемой суммы (чем больше сумма, тем выше размер комиссии);
  • скорость перечисления средств (мгновенный перевод стоит дороже).

При отправке из США сумм в размере от 50 до 1000 USD комиссия системы при стандартном переводе будет составлять от 5 до 35 USD. При мгновенном переводе – не менее 5 и не более 96 USD.

Анализ взимаемых системой комиссий показывает, что наиболее выгодным вариантом использования Western Union является совершение перевода на сумму, которая не превышает 200 (двухсот) USD. Больший размер перечисления приводит к более высокому уровню транзакционных издержек.

Важный момент! В реквизитах перевода, совершаемого через Western Union, настоятельно рекомендуется указывать, что совершаемый отправителем платеж является актом материальной помощи получателю средств.

Кроме того, не должно быть ошибок с написанием Ф.И.О. получателя денег, учитывая нюансы транслитерации. Следует также учесть, что в РФ с Western Union работают далеко не все финансовые учреждения.

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаMoneyGram обеспечивает быстрое получение денег

Вариант шестой: MoneyGram

Как известно, система функционирования MoneyGram аналогична механизму работы Western Union.

Однако комиссионные платежи, взимаемые MoneyGram, выглядят более привлекательно для отправителя средств, нежели удержания, которые производятся при переводе средств через Western Union.

Надо уточнить, что и сервисных точек у MoneyGram гораздо меньше, чем у её основного конкурента. Однако, для совершения онлайн-перевода данное обстоятельство не будет иметь существенного значения.

Как отправить средства через MoneyGram? Стандартный принцип работы: отправитель должен правильно указать Ф.И.О. получателя, а получатель должен знать, как корректно пишется Ф.И.О. отправителя перевода.

При оформлении операции отправителю средств выдается специальный чек с номером перечисления.

Этот номер следует сообщить адресату перевода, который назовет его при посещении своего банка, предъявив документ, удостоверяющий личность, и на этом основании получит отправленную ему сумму.

Срок исполнения перевода, отправленного в определенную страну, можно уточнить на онлайн-ресурсе MoneyGram. Как правило, российские граждане смогут получить отправленные таким способом деньги уже через 10 (десять) минут.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Источник: https://fintolk.ru/perevody-i-platezhi/kak-perevesti-dengi-iz-ssha-v-rossiyu-s-minimalnoj-komissiej.html

Доступные способы перевода денег из США в Россию

Когда человек работает в Америке, а родственники его живут в РФ, то возникает необходимость отправлять доллары. Существует несколько способов из США перевести деньги в Россию. Каждый из нижеописанных вариантов имеет свои преимущества и недостатки. Какие-то подойдут тем гражданам, которые делают частые и мелкие перечисления. Другие будут полезны для лиц, совершающих крупные транзакции.

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы перевода

Какими способами можно из США перевести деньги в Россию

Перевод денег из Америки в Европу или Россию в большинстве случаев осуществляется посредством систем денежных переводов, офисы которых имеются в обеих странах.

Читайте также:  Где получить перевод вестерн юнион

Сегодня благодаря наличию интернет-технологий можно быстро и без большой комиссии перечислить средства через электронные кошельки.

Те, кто не хотят облагать комиссией передаваемую сумму прибегают к перевозу через границы валюты и обмена в дальнейшем ее на рубли.

Популярный в России Сбербанк также принимает подобные транзакции, но затрачивает на проверку прихода средств большее количество времени.

Платежные системы

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаСамая популярная сеть электронных кошельков PayPal в России действует исключительно как платежное средство. На нее недоступно получать зачисления извне. Так, привязать свою пластиковую карту для оплаты не составляет особого труда, а вот зачислить на баланс электронного карманника тем более в статусе международной транзакции невозможно. Это правило не распространяется на европейские и азиатские страны (то есть операцию в Китай, Германию или Турцию вполне можно совершить), страны СНГ (Украина, Беларусь и Казахстан) не поддерживают такие транзакции, а некоторые на государственном уровне и вовсе не приветствуют счета в подобных платежных системах среди граждан.

На сегодняшний день функционал ПэйПал и не думает изменяться, так как изначально этот сервис был придуман для совершения платежей в интернет-магазине Ебэй.

Среди тех кошельков, которые зарегистрированы в России прямого перевода также не предусмотрено, но есть возможность выпуска пластика и тем самым получения доступа к перечислению. Но в соответствии с лицензией ЦБ РФ такие операции тщательно проверяются и могут быть отклонены без объяснения причины.

Другое дело обстоит с Вебмани, так как существует возможность открывать счета в титульных знаках, в том числе долларах. Таким образом, у россиянина может быть несколько счетов – один из которых в рублях, остальные в других валютах (евро или долларах).

Весомый аргумент – размер комиссии и способ принятия суммы к зачислению. Сервис Вебмани обладает собственной обменной площадкой, а сам перевод должен быть подтвержден секретным кодом, который получателю сообщает отправитель. Иных вариантов использования ресурса нет.

Передача наличных средств

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаЧастые перелеты из страны в страну делают возможным передачу наличности получателю в России. В соответствии с таможенными правилами есть определенное правило, которое ограничивает размер валюты. Как ввоз, так и вывоз находится на границе 10 тысяч долларов применительно к одному человеку. Если в путешествие отправляются двое, то и перевозимая с собой сумма удваивается.

Важно! Сокрытие точного количества средств приведет к штрафным санкциям и может в качестве следствия выразиться в конфискации и уголовном преследовании.

В любом случае, если необходимо перевезти больше, чем положено, то необходимо задекларировать всё что есть в карманах и кошельке. Если ввозить планируется и доллары, и евро следует пересчитать по действующему курсу европейскую валюту в американскую и убедиться, что оказывается меньшая сумма.

Следует обратить внимание, что наличие задекларированной суммы будет свидетельствовать о получении дохода за рубежом и привлечет налоговые органы для взимания НДФЛ (несмотря на то, что эти средства были заработаны в ином государстве).

Международные системы денежных переводов

Самым популярным способом сегодня является использование международных денежных переводов через соответствующие системы. Долгие годы в России активно используется ВестернЮнион, которая позволяет как отправлять средства за границу, так и принимать их.

Можно посетить офис обслуживания в Америке или использовать официальный сайт компании. В обоих случаях потребуется заполнить данные и об отправителе, и о получателе латинскими буквами, указать реквизиты паспорта получателя и после перевода суммы сообщить секретный код, который вместе с документом, удостоверяющим личность, передается сотруднику офиса в момент получения.

В отличие от отправки получение может быть произведено только у официального представителя после получения сообщения о поступлении на имя гражданина РФ суммы в долларах и дате со временем получения.

Существуют определенные тарифы перечисления – они зависят и от страны, куда пойдут средства и от суммы перевода.

Поэтому в каждом конкретном случае размер комиссии будет варьироваться. Срок перечисления обычно не занимает много времени, но эксперты рекомендуют закладывать неделю для спокойного зачисления, хотя обычно деньги поступают через день или два.

Банковский перевод на расчетный счет

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаВсе международные переводы между кредитными организациями совершаются с помощью банка-посредника. Когда клиент в Америке заполняет форму для зачисления на счет в рублях, он должен иметь представление о полных (межнациональных) реквизитах, которые присваиваются всем банкам, которые имеют на это лицензию и предлагают осуществить зачисление из-за границы.

Существует заблуждение, в соответствии с которым пользователь открывает счет, а затем карту.

Главная ошибка заключается в том, что карта, эмитированная по заявлению, привязывается к новому расчетному счету, сведения о котором не надо никому передавать.

Карточка лишь способ удобного использования денежных средств в безналичном формате. Переслать с американской карты на российскую проще если, обе выпущены в одинаковой платежной системе, например, Виза или МастерКард.

В соответствии с международными правилами такой перевод называется Swift. Сама процедура заполнения заявки представляет сложный процесс. Если гражданин, находящийся в США, совершит ошибку при написании данных о получателе, то перевод вернется, а взысканная комиссия будет удержана (невозвратная).

Поэтому следует быть предельно внимательным в том числе при отражении информации о банковской организации.

Средства зачисляются на счет и только затем отражаются на балансе карточки.

Можно ли из Америки перевести деньги на карту Сбербанка

Можно без труда средства отравлять на карту Сбербанка. Следует обратить внимание, что этот способ не может обойтись без банка-корреспондента (посредника). А для самой транзакции необходимо знать точные международные коды финансовой организации.

Необходимо знать, что до зачисления на счет или карту Сбербанка сумма должна пройти следующие этапы:

  • быть снята со счета отправителя;
  • зачислена на резервный счет в посреднической организации;
  • переведена в московский офис Сбербанка;
  • отправлена в региональное отделение;
  • и найти счет получателя и попасть на него.

На все эти действия уходит неделя и за это время сумма и основания для перевода неоднократно проверяются. Для того чтобы избежать лишних вопросов, все рекомендуют указывать в качестве основания: материальная помощь или подарок. В противном случае может возникнуть вопрос у налоговиков о происхождении денежных средств.

Бесплатно перевести средства не получится. Обычно комиссионное вознаграждение колеблется в районе шестидесяти долларов (это минимальный порог удержания) или будет снято 2 процента от суммы перечисления. Поэтому переводить мелкие деньги невыгодно.

Возникающие трудности

  • Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы переводаТрудности, которые могут заключаться при выборе способа перевода заключаются в незнании или не владении информации о важных элементах операции.
  • Каждый стремится сделать перевод выгоднее или отправить деньги без комиссии.
  • Так, например, отправляя средства через границу с незнакомым или малознакомым человеком можно и вовсе лишиться накоплений.
  • Используя российскую банковскую карточку для перечисления маленькой суммы, можно на комиссии потерять более половины перечисляемых средств.
  • Налаженная система международных денежных переводов обычно не несет никаких трудностей, так как используется довольно давно и имеет удобный и простой для понимания функционал.
  • Не рекомендуется совершать попытки обмануть электронные кошельки и перевести на виртуальный счет деньги, поскольку в большинстве случаев потеряется время и не будет достигнута цель выгодного перечисления.

Соблюдение мер предосторожности

Итак, если переслать деньги необходимо соблюдать меры предосторожности. Они могут быть выражены в проверке реквизитов счета получателя, корректности заполнения квитанции для перевода через международную платежную систему или иной способ перевода.

Некоторые граждане оформляют две карточки в одном американском банке и переправляют одну из них родственнику в РФ. Здесь есть вероятность «заглатывания» пластика банкоматом и в таком случае будет невозможно по заявлению эту карточку получить на руки. Следует в связи с этим открывать счет для использования ее за пределами Штатов и тогда проблема с банкоматом будет снята.

Осторожным следует быть и с процедурой конвертации, ведь в банкоматы загружаются исключительно билеты Банка России.

Конвертировать доллары в рубли зачастую проводится на условиях взимания дополнительной комиссии за операцию.

Тогда можно потерять значительную часть суммы в разнице обмена валют, поэтому перед выбором кредитной организации для обналичивания следует изучить курс обмена по сравнению с утвержденным на день выдачи наличности.

Таким образом, можно перевести деньги выгодно и без комиссии только при личном перевозе их через границу. Остальные способы позволяют быстро и без особых усилий произвести международную транзакцию при соблюдении мер предосторожности и исключения возможных рисков.

Источник: https://DenegProff.com/perevod/za-granicu/iz-ssha-perevesti-dengi-v-rossiyu.html

10 способов перевести деньги из США в Россию в 2019 году

Помощь родственникам, перевод зарплаты, оплата счетов — это далеко не полный список жизненных обстоятельств, требующих перевода денег. Сегодня перевести деньги из США в Россию можно множеством способов, но важно выбрать экономный вариант, при котором половина средств не уйдет на оплату комиссии.

Способы перевода денег из США в Россию

Несмотря на то, что в 2019 году со стороны США на Россию наложен ряд экономических санкций, касательно денежных переводов все остается практически так же. Международные системы переводов позволяют перевести деньги из-за границы в Россию без особых усилий и даже не открывая банковского счета. Все что требуется — выбрать оптимальный для себя способ пересылки.

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы перевода

Платежная система Payoneer

Payoneer — американская платежная система, которая начала свою работу еще в 2005 году. Сегодня клиентами платежной системы являются более 4 млн. пользователей из более чем 200 стран мира.

С помощью Payoneer отправлять денежные переводы за границу также легко, как и местные. Вы можете выставлять счета, принимать коммерческие платежи от сотрудничества с международными компаниями и переводы от физических лиц.

Чтобы стать клиентом Payoneer нужно пройти регистрацию. Каждый новый пользователь получает американский банковский счет и $25 приветственных бонусов.

Получатель сможет обналичить средства, заказав себе международную пластиковую карту Payoneer, перевести деньги на любой российский банковский счет или вывести деньги прямо на карту, эмитированную российским банком.
Комиссии Payoneer:

  • бесплатное открытие счета + подарок 25$;
  • транзакции внутри системы 0%;
  • конвертация валют 2%;
  • зачисление средств на счет аккаунта 1%.

ePayServices

ePayService — международный сервис, разработанный для легких расчетов между бизнесменами и IT-специалистами. Своей основной миссией компания ставит упрощение процедуры расчета между коммерческими организациями и оптимизацию систем расчета заработной платы, но оказывает широкий спектр услуг и частным клиентам.

С помощью услуг ePayService вы можете беспроблемно:

  • осуществлять переводы в 25 стран мира без участия банковских корреспондентов;
  • переводить средства на банковские счета по всему миру (только в EUR);
  • делать переводы на банковские карты Visa и MasterCard, эмитированные банками по всему миру;
  • оформлять денежные переводы с выдачей наличными в отделении партнеров.

Зарегистрированные пользователи также могут заказать себе виртуальные или пластиковые карты от сервиса, что позволит упростить процедуру обналичивания средств со счета.

Комиссии платежной системы:

  • пополнение счета в системе 3% + 50 USD;
  • денежный перевод в евро 1%, но не менее 25 EUR;
  • перевод денег на карты Visa и MasterCard 1,95% + 3 USD, если сумма до 500 долларов, все что выше 1,95% + 6 USD;
  • денежный перевод до 500 долларов 1% + 15 USD;
  • денежный перевод от 500 долларов 1% + 30 USD.
Читайте также:  Комиссия за снятие наличных с кредитной карты сбербанка

TransferWise

TransferWise — британская служба денежных переводов, запущенная в 2011 году. Начиная с 2015 года компания работает в России. Сервис TransferWise создавался специально для того, чтобы сделать пересылку средств максимально выгодной по реальному курсу и без скрытых комиссий.

Осуществить денежный перевод с TransferWise можно по более чем 750 валютным маршрутам. Чтобы осуществить перевод, нужно выполнить несколько простых шагов:

  1. Зарегистрироваться на сервисе.
  2. Выбрать направление и валюту платежа.
  3. Указать платежные реквизиты получателя.
  4. Оплатить перевод.

На оформление перевода уходит в среднем 2,5 минуты. Деньги будут доставлены адресату в течение одного рабочего дня. Комиссии сервиса символичные — до 2%.

MoneyGram

MoneyGram — еще одна компания, работающая в сфере международных финансовых переводов. Компания имеет сеть из 350 000 отделений и обслуживает 196 стран мира. Услуги сервиса:

  • денежный перевод наличными;
  • перевод на банковский счет;
  • транзакции на мобильные кошельки.

Для того, чтобы отправить перевод, потребуется посетить одно из отделений MoneyGram, где специалист компании поможет оформить перевод. По окончанию транзакции отправитель получит квитанцию, в которой будет указан 8-ми значный код. Его нужно передать адресату — это контрольные цифры для получения перевода. По данным цифрам вы также можете отследить состояние перевода на сайте.

Если перевод делался на банковский счет или электронный кошелек, то деньги зачисляются сразу по реквизитам.

Комиссия MoneyGram может отличаться в зависимости от пункта отправки и суммы перевода.

WesternUnion

WesternUnion — одна из первых компаний, которая начала оказывать услуги денежного перевода. С помощью услуг компании можно отправить деньги наличными, посетив одно из отделений партнеров или оформить и оплатить перевод прямо на официальном сайте.

Безопасность и надежность компании подтверждена многолетней историей существования. WesternUnion был основан еще в 1851 году и на сегодняшний день является одним из лидеров рынка. В России компания работает начиная с 1991 года и контролирует порядка 14-16% всех международных переводов по стране, уступая в этом только “Почте России”.

За отправку 1000 USD, нужно будет заплатить 35 USD комиссии. Детальные расчеты зависят от типа отправки, способа оплаты и валюты получения. Для удобства клиентов на официальном сайте компании представлен онлайн калькулятор, позволяющий рассчитать все заранее.

Revolut

Британскую компанию “Револют” называют “карточной революцией”. Это радикально новое решение в сфере предоставления банковских услуг — никаких комиссий за конвертацию валют, обналичивания средств с карт в банкоматах и так далее.

Это по-настоящему международная карта, с помощью которой можно переводить деньги без комиссии. Прибыль компании — дивиденды от выпуска карт MasterCard.

Чтобы стать владельцем карты Revolut нужно установить официальное приложение AppStore или PlayMarket. Сразу же после авторизации вы получите готовую к использованию виртуальную карту, а при желании можете заказать и реальную.

Пластиковая карта будет выпущена и доставлена в России в течение 15-20 дней. Карта поддерживает множество валют, в том числе американские доллары и рубли. Это означает, что вы можете завести себе счет в любой валюте и пополнять его банковским переводом, транзакцией с другой карты или любым другим способом совершенно бесплатно и мгновенно.

RIA

Система международных переводов RIA Money Transfer — третья по величине компания, оказывающая услуги заграничных переводов физическим лицам. Компания имеет сеть из более чем 235 000 отделений в 133 странах.

Отправка платежей осуществляется в евро или долларах по безадресной технологии, аналогично Western Union или MoneyGram.

Доступный лимит платежа от 1 до 5000 долларов. Комиссия за перевод 2,3% от суммы, но не менее 2,5 долларов за каждый перевод.

WebMoney

WebMoney Transfer — популярная международная система денежных расчетов, основанная в 1998 году. Открыть электронный кошелек в системе можно в большинстве национальных валют, в том числе в долларах (WMZ) и рублях (WMR).

Хранящиеся на кошельках деньги пользователи могут обменивать между открытыми кошельками, переводить другим пользователям системы, переводить деньги на карты и счета в местных банках, оплачивать ими товары и услуги.

За каждую отправку средств другому пользователю система взимает комиссию в размере 0,8%. Размер максимальной комиссии зависит от типа кошелька. Для WMZ-кошельков это 50 долларов.

Перевод на международную банковскую карточку

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы перевода

Один из самых распространенных способов пересылки денег из США в РФ — обычный перевод на международную банковскую карту. Сегодня открыть такую позволяет практически каждый банк страны. Отличие международной карты от обычной в том, что она будет открыта в долларах или евро, а также рассчитана на прием платежей в иностранных валютах и использование по всему миру.
Правда, стоит отметить, что у данного способа есть множество недостатков. Ключевые из них:

  • выпуск карты занимает от двух недель до месяца;
  • за обслуживание международной карты взимается ежегодная комиссия;
  • обналичить деньги в долларах будет проблематично.

Этот способ не может обеспечить перевод денег в США с минимальной комиссией. Она взимается сразу всеми корреспондентами платежа, а именно:

  • Отправитель перевода заплатит определенный процент от суммы транзакции или минимально допустимую комиссию. Например, 2,5%, но не менее 30 USD.
  • Не всегда, но часто с суммы платежа взимается комиссия за внесение средств на карточный счет.
  • Как правило, за обналичивание средств также придется заплатить. Обычно это 2% от суммы, но при отсутствии долларового банкомата нужно учесть еще и комиссию внутренний обмен средств.

Привлекательные условия для открытия международных карт предлагаются в американских банках.

Многие идут на хитрость и открывают карту в банке Америки, а затем пересылают ее своим родственникам в Россию, где могут рассчитываться ею в магазинах или обналичивать деньги в банкоматах.

В таком случае можно сэкономить на пересылке, но нужно будет регулярно оплачивать комиссионные сборы за конвертацию валют.

Еще один недостаток данного метода — если с картой что-нибудь случится или она будет утеряна, то на выпуск и новую пересылку уйдет много времени.

Перевод на расчетный счет

Если адресат не имеет пластиковой международной карты, но является владельцем банковского счета на него также можно перевести деньги. Это может быть выгодно, если переводы осуществляются в рамках одного банка. Такое возможно при наличии международных филиалов.

Данный способ рекомендуется рассматривать при необходимости перевода достаточно крупных сумм, ведь процесс пересылки достаточно затруднительный. Проблема в том, что деньги идут не напрямую от отправителя к получателю, а через посредников довольно тернистым путем:

  • банк отправителя пересылает платеж банку-корреспонденту;
  • банк-посредник отправляет данные в главный филиал банка получателя;
  • информация из главного сервера передается в региональное отделение, где и производится непосредственное зачисление денег на лицевой счет.

Еще один риск —- ошибка в реквизитах. Одна опечатка может привести к тому, что деньги не смогут найти ни в банке получателя, ни отправителя. Часто бывает и такое, что деньги дошли, но не могут быть зачислены, поскольку допущена ошибка в имени и фамилии.

Сроки зачисления у всех банков разные. Как правило, это 5-7 дней. Комиссии также отличаются.

По приблизительным подсчетам пересылка 3-5 тысяч долларов составит минимум 60 долларов и максимум 170 долларов.

Комиссия может и отсутствовать в случае перевода средств за образование или на оплату медицинских услуг. Все индивидуально и нужно уточнять в банках, которые будут участвовать в процессе пересылки.

Перевод денег из США на карту Сбербанка

Самый популярный банк в РФ Сбербанк также поддерживает функцию приема международных платежей. Международные переводы зачисляются на расчетный счет получателя, открытый в иностранной валюте. Открыть такой можно обратившись в любое отделение банка в своем регионе.

Затем любым удобным способом реквизиты Сбербанка нужно передать отправителю. Кроме номера карточного счета отправителю также нужно будет указать реквизиты банков корреспондента и бенефициара. Полный список реквизитов представлен на официальном сайте Сбербанка или может быть получен в отделении.

Самый выгодный способ перевести деньги из Америки в Россию

Какой способ лучше каждый решает для себя сам. Некоторые способы более удобны для одноразовой пересылки крупных сумм. Например, перевод средств на банковский счет занимает много времени, но считается максимально надежным.

Пользоваться системами денежных переводов рекомендуется при нерегулярных незначительных платежах. Если же вы планируете пересылать деньги из США в Россию довольно часто, то оптимальное решение — электронные кошельки. Например, открыв счет в Пайонир, вы можете принимать и отправлять переводы с минимальными комиссиями, а при желании также заказать себе долларовую карту.

В заключение стоит отметить, что в данный момент Россия находится под угрозой строжайших санкций. В любой момент долларовые операции в российских банках могут быть запрещены, ведь все они проходят через американские банки-корреспонденты.

Трудно сказать насколько это может отразиться на сложности денежных переводов между физическими лицами, но уже сейчас рекомендуется делать выбор в сторону международных финансовых компаний. Кроме того, “нововведения” могут отрицательно отразиться на курсе рубля. Поэтому оптимальным решением станут компании, позволяющие обналичивать переводы из-за границы в долларах.

Если вас интересует, как послать деньги из России в США, читайте нашу статью: Как перевести деньги за границу физическому лицу.

Источник: https://pay-get.com/usa-ru/

Как выгоднее перевести деньги из США в Россию. Перевод из Америки на карту Сбербанка

На сегодняшний день услуга перевода средств между странами является актуальной проблемой для многих граждан. В связи с существующими санкциями и возможными запретами, многие интересуются как перевести деньги из США в Россию самым выгодным способом? Мы отобрали несколько самых надежных и проверенных способов

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы перевода

Доступные варианты переводов

На данный момент вы можете воспользоваться лишь двумя способами: перевести деньги на счет в банке или же использовать платежные системы Вестерн Юнион и MoneyGram. Некоторые предпочитают перекидывать средства с помощью ПС Contact, но ее пункты довольно сложно найти в Америке. Это связано с тем, что представленная система не рассчитана на денежные операции с США.

Как перевести деньги из США в Россию на карту Сбербанка или счет

Первым делом вам необходимо обратиться в отделение банка, где требуется подать заявку на осуществление операции. Также вы можете воспользоваться интернетом. Главная проблема, возникающая у большинства – это назвать правильные реквизиты. Итак, прежде чем заполнять заявку, требуется внести комиссионную оплату:

  • Банка, из которого будут отправляться средства. В основном комиссия равна двум процентам, при этом разрешено отправить деньги США минимум 60$.
  • Банка-корреспондента. Иногда удается избежать комиссии БК. А если нет, то вам придется заплатить около 35$, при условии, что сумма для отправления составляет не более 3000$.
  • Получателя. Комиссия составит 2%, требуется для того, чтобы обналичить средства. Более подробную информацию требуется узнавать у сотрудника банка.
Читайте также:  Как рассчитать проценты по кредиту самостоятельно - формула

В разделе, где нужно указать цель перевода средств, укажите «материальная помощь». Стоит отметить, что в США есть банковские учреждения, которые не взымают комиссию, если деньги отправляются на образование (колледж, институт и т.д.). В этом случае, потребуется указать номер счета образовательного учреждения.

Подобные денежные переводы из Америки в Россию подразумевают общую комиссию 35$. Хотя, в некоторых ситуациях она может составить и более 100$. Длительность перевода составит до 7 рабочих дней.

Вторая задача – это правильно указать реквизиты банка Сбербанка и того, из которого будут отправлены деньги. Первое достать довольно легко, достаточно зайти в любой офис Сбербанка и запросить требующуюся информацию. Самая распространенная ошибка отправителей – это запись в разделе «Р/счета» номер банковской карты. В этой графе требуется указать именно банковский счет.

Чтобы узнать реквизиты банка-отправителя, вы можете обратиться к банку-получателю или же попросить того, кто будет отправлять средства из Америки. При этом вы должны предоставить реквизиты всех БК. Ниже представлен пример для заполнения (указанная справа информация не соответствует действительности, она приведена лишь в качестве примера):

Intermediary (банк-корреспондент) Deutsche Bank Trust-Company Americas, New York, NY
Intermediary’s Bank SWIFT BKTRUS33
Beneficiary’s Bank Account (счёт в БК, на который временно поступят средства) 04403077
Beneficiary Bank (банк-получатель) Sberbank of Russia
Beneficiary’s Bank Address (адрес банка-получателя) Информация у сотрудников банка
Beneficiary’s Bank-SWIFT Информация у сотрудников банка
Beneficiary (личные данные клиента) ФИО (в виде транслитерации, но о ней ниже)
Beneficiary’s Account (счёт клиента) Именно персональный банковский счёт клиента, а не номер его банковской карты
Payment Details Здесь надо указать либо материальная помощь, либо текущие расходы (Own/fundstransfer)

Если в момент сверки данных какая-то буква в ФИО будет указана не верно, то получатель не сможет забрать денежный перевод. Правильность написания информации о получателе довольно важная задача. Ведь потом вернуть деньги обратно очень сложно, так как они проделывают длинный путь:

  • Сначала деньги отправляются из американского в банка.
  • Поступают в БК.
  • Затем они перечисляются в центральный офис Сбербанка в Москве.
  • Потом в региональное отделение Сбербанка.
  • И лишь потом оказываются в месте назначения.

Revolut

Скачайте приложений Revolut в магазинах приложений для Android или iOS. После регистрации в нем вы можете выпустить карту британского банка, через которую можно проводить операции в долларах, фунтах и евро.

Можно ограничиться интернет-картой для переводов на пластиковые и оплаты покупок в интернете, а можно заказать пластиковую – в Россию она будет идти около 15-20 дней.

  На нее вы сможете получать средства из США, снимать в банкомате наличными или переводить на счета в русских банках.

С помощью western union, moneygram, ria

Это самый быстрый и простой, но затратный способ перевести деньги в Россию из США. К примеру, вы собрались переводить 1000$, то комиссия может составить до 12,8%. При этом существует одна проблема, которая касается любых денежных переводов между представленными странами. Это транслитерация.

Комиссия за переводы данного типа у обеих организаций похожи и зависят от скорости, с которой вы хотите, чтобы получатель получил средства, а также суммы.

Примерная комиссия за перевод 500$ и получение адресатом через несколько минут  – около 50$, если срок займет несколько дней, комиссия составит 25$. На сайте компании и в пунктах перевода вы можете посчитать комиссию при помощи специалиста или онлайн-калькулятора.

 RIA – менее популярный, но более выгодный в плане комиссий сервис, за отправку 500 долларов вам нужно будет оплатить примерно 8$ комиссии.

С помощью банковской карты

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы перевода

Стоит отметить, что электронные кошельки, к примеру, Вебмани и Яндекс.Деньги, не сотрудничают с банками США. Некоторые используют другой способ. Отправитель должен выпустить американскую карточку и отправить через почту получателю в Россию. Затем он может вносить средства на эту карту с помощью банковских учреждений в Америке, а получатель может легко снимать деньги через любой банкомат. При этом комиссия будет минимальной, то есть выгоднее всего воспользоваться именно этим способом. Теперь вы знаете, как перевести деньги из Америки в Россию.



Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

Задать вопрос

Источник: https://kakperevesti.online/kak-perevesti-dengi-iz-ssha-v-rossiyu.html

Как законно переслать деньги из США в Россию?

Как перевести деньги из США в Россию: рабочие способы перевода

Как перечислить деньги из США в Россию

Предлагаем обойтись без долгих вступлений о том, кому полезна услуга по переводу денег из США в Россию.

Вариантов масса – если у кого-то возникла такая необходимость, значит так надо. Смогут ли простые люди, минуя всякие санкции и запреты, в 2016 году переводить деньги из-за границы в регионы России, и если смогут, то как.

Способы перевода

Варианта, как всегда, два: наличные и перечисление на счет. Перекинуть наличность можно по-разному.

В Интернете многие советуют перевозить банкноты в специальных поясах, спрятав их подальше от зорких глаз органов таможенного контроля.

Такой вариант не всем интересен, потому что требует участия третьего лица – во-первых, занимает кучу времени – во-вторых, да и легальным его не назовешь, это в-третьих.

Лучше использовать операционные сервисы международных систем денежных переводов. Основные: Вестерн Юнион и МаниГрем. Можно попробовать Контакт, но на территории Америки очень мало пунктов платежного оператора. ПС Contact не ориентирована на США, поэтому мы не будем рассматривать этот вариант, как один из оптимальных.

Если вы намерены постоянно перекидывать деньги за границу (в Россию), лучше наладить цепочку «со счета на счет». На первый взгляд сложно, но разобраться придется только раз, а мы в этом поможем.

Перевод на счет в банке

Суть такова: вам необходимо перекинуть в РФ некую сумму денег. Вы обращаетесь в банк, где у вас открыт банковский (карточный) счет, и подаете заявку на перевод. Тоже самое можно сделать через Интернет офис банка – трудность заключается в другом. В реквизитах.Точнее, у клиентов возникают сложности с незнанием реквизитов банков, но об этом чуть позже.

После заполнения заявки необходимо оплатить комиссию:

  • Банка, откуда отправляется перевод: обычно составляет % от суммы, но есть предельный минимальный лимит. Например, 2%, но не меньше 60 долларов;
  • Банка-корреспондента (БК): назначается не всегда, суммы разные – от 20 до 50 долларов при сумме до 3 тыс. USD;
  • Получателя: чаще берут за обналичивание (до 2%). Если деньги остаются на счету, то комиссия отсутствует. Условия разные, уточните заранее.

В графе «назначение (или цель) перевода» обычно указывают материальную помощь или текущие расходы. Некоторые банки не предусматривают комиссию, если платеж представляет собой плату за обучение, и направлен на счет образовательного учреждения. Все – индивидуально, поэтому вам лучше заранее ознакомиться с условиями вашего финансового учреждения.

Мы подсчитали возможные траты, взяв за сумму к перечислению 3 тыс. долларов. В лучшем случае (при минимальном проценте и отсутствии комиссии у БК) переплата составит 60 долларов. В худшем (предполагается, что с вас возьмут по максимуму) – 170 USD. Сроки зачисления на счет в РФ у всех банков разные – рассчитывайте примерно на 5-7 дней.

Вывод: способ перевода со счета на счет лучше рассматривать для крупных сумм. Если требуется перекинуть до 3-5 тыс. долларов, выгода получается примерно такая же, как переезд на такси на другую сторону дороги.

Какие риски преследуют отправителя? Ошибка в реквизитах: как следствие, деньги не могут найти ни в банке-отправителе, ни на получающей стороне. Особенно не повезет тем, кто отправил доллары сам себе, на свой же счет в РФ, и по приезду, например, в Москву, не обнаружил пополнение баланса. Часто бывает и такое – деньги поступили, но получить их невозможно, потому что в имени есть ошибка.

Помощь в отправке перевода на банковский счет

Особенностью международных переводов с открытым счетом является обязательное наличие не двух, а трех сторон: между отправителем и получателем находится БК. Без него осуществить транзакцию невозможно. Трудность заключается в том, что люди обычно не знают реквизитов собственного банка, а о каких-то там корреспондентах и вовсе не слышали.

Возьмем, например, Сбербанк – основная часть переводов из-за рубежа оседает на счетах крупнейшего госбанка РФ, но перед этим деньги проходят довольно тернистый путь:

  • Банк в США, откуда отправлена валюта
  • Банк-посредник (корреспондент)
  • Сбербанк в Москве
  • Региональное отделение Сбера
  • Офис в вашем населенном пункте (персональный счет, который мы часто путаем с номером, указанным на банковской карте)

Кроме реквизитов банка-отправителя, вам придется указать следующие данные (приготовьтесь назвать их заранее, чтобы сэкономить время):

Intermediary, БК Deutsche Bank Trust-Company Americas, New York, NY
Intermediary’s Bank SWIFT, (т.е.,  SWIFT БК) BKTRUS33
Beneficiary’s Bank Account, (счет в БК) 04403077
Beneficiary Bank (Банк-получатель) Sberbank of Russia
Beneficiary’s Bank Address (адрес банка, куда направлен перевод) Узнавайте у сотрудников, на сайте, по телефону горячей линии
Beneficiary’s Bank-SWIFT (т.е., SWIFT получателя)
Beneficiary (данные получателя) Фамилия/Имя/Отчество (указывают в транслитерации). Для каждой русской буквы есть специальное обозначение латиницей, этот момент уточняйте у сотрудников банка.
Beneficiary’s Account, счет клиента-получателя Номер счета (не те цифры, что указаны на аверсе банковской карты. Он обычно пишется в договоре, который выдают вместе с картой. Если документ не сохранен, уточняйте информацию у операторов).
Payment Details, цель платежа Например, личные нужды (Own/fundstransfer)

Переводы без открытия счета

Переправить денежные суммы можно, не открывая банковского счета. Наличные принимают и отправляют предъявителю контрольного номера известные платежные системы Western Union, MoneyGram.

У обеих – множество операционных пунктов на территории Америки, России. У первой их больше, зато вторая сотрудничает со Сбербанком.

Вестерн Юнион хоть и подписала договор с крупнейшим кредитором страны еще в 2011 году, но так и не была внедрена в ее процессинг.

Прием международных переводов без открытия счета работает в банках:

Western Union Альфа-Банк, Газпромбанк, Банк Москвы, КМБ-БАНК, Абсолют Банк, Банк «Возрождение», «МДМ-Банк», ВБРР, Балтинвестбанк, Проминвестбанк, Банк24.ру, ОАО КБ «Восточный Экспресс», ВТБ 24, Балтийский Банк
MoneyGram (только для физических лиц) Сбербанк России, Связь-Банк, Райффайзенбанк, Росгосстрахбанк, Росбанк, «Уралсиб», Восточный Экспресс Банк

Если вы переводите доллары, в РФ их конвертируют и выдадут рубли, но обмен производится по внутреннему курсу Western Union (это дополнительный источник дохода платежной системы).

Для отправки традиционно предоставляют удостоверение личности и заполненный бланк. Контрольный номер, выданный отправителю, нужно любым способом сообщить тому, кто будет получать деньги.

Сделать это также просто – по паспорту и тому самому коду.

Источник: http://finbazis.com/dengi-iz-ssha-v-rossiyu

Ссылка на основную публикацию